Продукты и бизнес-решения
ГлавнаяПродукты и бизнес-решенияOracle HyperionОтраслевые решенияБюджетирование для финансовых организаций

Бюджетирование для финансовых организаций

ОПИСАНИЕ

ЛАНИТ предлагает Вам прототип решения «Бюджетное управление в банках и финансовых организациях на базе Oracle Hyperion Planning». Данный прототип решения был разработан для Клиентов ЛАНИТ и включает в себя:

  • Настроенную Модель бюджетного планирования банка.
  • Набор шаблонов стандартных проектных документов, включая методические рекомендации и бюджетный регламент.

Система Oracle Hyperion Financial Planning является одним из лучших и признанным во всем мире инструментом для решения задач бюджетного управления. Данный программный продукт также неоднократно доказал свою применимость и эффективность в российских банках и финансовых организациях.

БИЗНЕС-ПРОЦЕСС

Процесс бюджетирования построен по принципу «от достигнутого» и начинается с загрузки фактических данных за предыдущий бюджетный период.

 


 

Рисунок: Схема бизнес-процесса бюджетного управленияВ прототипе решения реализованы все основные элементы бюджетного управления, характерные для банков и финансовых организаций:

  • Моделирование процентных доходов / расходов, в том числе построение графика погашения долга на основании параметров банковского продукта, расчет комиссий, корректировки с учетом риска;
  • Моделирование непроцентных расходов, резервов и обязательных отчислений, налогооблагаемых баз и налогов;
  • Реализация многоступенчатых алгоритмов разнесения неоперационных расходов;
  • Расчет стоимости фондирования;
  • Лимитирование бюджетных статей для центров затрат;
  • Управление дисбалансом между срочными активами и пассивами;
  • Контроль исполнения бюджета (факторный, ранжирование, прочие статистические методы обработки и анализа информации);
  • GAP – анализ: Процентный GAP анализ и GAP анализ ликвидности;
  • Расчет контрольных показателей эффективности (KPI) деятельности бизнес-подразделений и банка в целом.

 

В основе процесса бюджетирования лежит теория трансфертного ценообразования (методология внутреннего фондирования), которая предусматривает, что все подразделения банка привлекая или размещая средства, продают или занимают их у Центра фондирования.

 

РЕШАЕМЫЕ ЗАДАЧИ

 

В прототипе реализованы следующие виды задач, выполняемых пользователями системы:

  • Задание целевых показателей деятельности Банка в целом и отдельных центров прибыли;
  • Доведение целевых показателей до центров прибыли и оповещение всех ответственных подразделений о начале бюджетного процесса;
  • Сбор плановых данных и формирование бюджетов основной деятельности;
  • Сбор плановых данных и формирование бюджетов АХР;
  • Согласование бюджетов;
  • Аллокация расходов на центры прибыли, консолидация бюджетов и формирование бюджета Банка в целом;
  • Оценка достижения целевых показателей, отправка бюджетов на корректировку, если это необходимо, и повторение всего цикла по подготовке бюджетов с начала;
  • Загрузка фактических данных;
  • План-факт анализ;
  • Прогноз исполнения бюджета;
  • Ежемесячная / ежеквартальная корректировка бюджета (скользящий бюджет).

 

Рисунок: Задачи пользователей в цикле бюджетирования

 

 

СОСТАВ РЕШЕНИЯ

 

Решение ЛАНИТ включает в себя следующие программные компоненты:

  • Oracle Hyperion Planning – программный продукт для автоматизации и централизации процесса бюджетного планирования компании с использованием web-технологий.
  • Oracle Hyperion BI+: Web Analysis и Financial Reporting – формирование и анализ отчетности Группы.
  • Oracle Hyperion Smart View for Office Toolkit – модуль для интеграции с программами MS Office.
  • Oracle Hyperion Shared Services – модуль для централизованного управления правами доступа и безопасности.

За дополнительной информацией обращайтесь  по телефонам: +7 (495) 721-91-67, 721-19-38
или по электронной почте: sales@lanit.ru



Задать вопрос эксперту